FX（外国為替）情報
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トップ > FX 為替手数料 > FX 為替手数料 - 人気ブログ(Blog)検索結果詳細 (2009年1月9日 6時)
わたしが実践している「FP６つのステップ」
【FP６つのステップ】
ステップ１：顧客との関係確立とその明確化
ステップ２：顧客データの収集と目標の明確化
ステップ３：顧客のファイナンス状態の分析と評価
ステップ４：プランの検討、作成と提示
ステップ５：プランの実行援助
ステップ６：プランの定期的見直し
ステップ２までに、顧客との信頼関係を築き、効果的な質問で顧客のデータ収集と目標の明確化ができれば、これらのデータをもとにキャッシュフロー表を作成します。
これが、ステップ３の「顧客のファイナンスの状態の分析と評価」です。
このステップは、具体的にはキュッシュフロー表を正確につくるプロセスです。
キャッシュフロー表が出来上がると、次のステップは「プランの検討、作成と提示」ですね。
ステップ４が本日のテーマです。
ここでのポイントは、３つあります。
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作者:fptrcniimimasaya
更新日:2008年12月21日 20時30分
ひと足早いクリスマス
友人宅で毎年恒例のひと足早いクリスマスパーティーを行いました。
この集りは、6年以上続いています。元同じ会社の同僚の集まりなのですが、一人以外は、転職したり、独立したりしています。
そんなわけで、1年ぶりに会う人も多く、家族が増えた人などもいて、近況を聞くだけでも時間が足りません。
それでも、時間は無情に過ぎていき、また来年の再開を約束して、楽しいひと時は終わるのでした。
作者:fptrcniimimasaya
更新日:2008年12月21日 10時29分
金投資入門（購入コスト）
サブムライム問題に端を発する金融危機で、今「金」（きん）が注目されています。
「金」について一緒に確認していきましょう。
今回のテーマは金の購入諸費用です。
金の購入は、地金商、鉱山会社、商社などで売買できます。もちろん、インターネット経由でも売買できます。
金投資のスタイルとしては、金地金（バー）や金貨を売買する、純金積立などが考えられます。
金を売買する場合、売値と買値に価格差（スプレッド）があることを知っておくことが大切です。この差は１ｇあたり３０円～６０円と販売会社によりかなり異なります。
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作者:fptrcniimimasaya
更新日:2008年12月20日 23時30分
金投資入門（購入場所）
サブムライム問題に端を発する金融危機で、今「金」（きん）が注目されています。
「金」について一緒に確認していきましょう。
本日のテーマは金の購入場所です。
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作者:fptrcniimimasaya
更新日:2008年12月19日 18時58分
わたしが実践している「FP６つのステップ」
【FP６つのステップ】
ステップ１：顧客との関係確立とその明確化
ステップ２：顧客データの収集と目標の明確化
ステップ３：顧客のファイナンス状態の分析と評価
ステップ４：プランの検討、作成と提示
ステップ５：プランの実行援助
ステップ６：プランの定期的見直し
本日のテーマは「オープン・クエスチョン」と「クローズド・クエスチョン」です。
「オープン・クエスチョン」は、YES・NOで答えられない質問です。この質問をすると相手は考えざるを得ません。自由に発想するので、本人も予期せぬ答えが得られます。
たとえば、次のような質問です。
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作者:fptrcniimimasaya
更新日:2008年12月19日 1時11分
金投資入門（金の価格）
サブムライム問題に端を発する金融危機で、今「金」（きん）が注目されています。
「金」について一緒に確認していきましょう。
「複数の卵をひとつの籠に入れて運ぶな」という格言をご存知でしょうか。
これは、複数の卵をひとつの籠に入れて運ぶと、籠を落としたときに、全ての卵が割れる危険性があるので、いくつかの籠に分けて運びなさいという教訓です。
資産運用する場合、性質の異なる金融商品をうまく組み合わせれば、リクスの分散ができます。
金は、株や債権と違い、紙くずになることはない実物資産です。
分散投資商品のひとつとして検討価値があります。
今回のテーマは「金の価格」です。
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作者:fptrcniimimasaya
更新日:2008年12月18日 23時5分
わたしが実践している「FP６つのステップ」
【FP６つのステップ】
ステップ１：顧客との関係確立とその明確化
ステップ２：顧客データの収集と目標の明確化
ステップ３：顧客のファイナンス状態の分析と評価
ステップ４：プランの検討、作成と提示
ステップ５：プランの実行援助
ステップ６：プランの定期的見直し
今回のテーマは「質問力」です。
ちょっと古い話ですが、内藤VS亀田戦でのセコンドの反則指示問題で、父史郎氏の記者会見をテレビで見ていて思ったことです。
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作者:fptrcniimimasaya
更新日:2008年12月18日 0時45分
小学校での金銭教育
小学校の総合学習の時間に、わたしの所属しているNPO法人主催の金銭教育のお手伝いをしました。
小学校３年生を６班にわけ、それぞれ、リーダー、レシピ係、材料係、お絵かき係に役割分担させ、オリジナルカレーを作ってもらうというゲームです。予算は2,000円です。お金の価値を知ってもらうのが目的です。
ワイワイガヤガヤ盛りがりました。
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作者:fptrcniimimasaya
更新日:2008年12月17日 18時45分
わたしが実践している「FP６つのステップ」
【FP６つのステップ】
ステップ１：顧客との関係確立とその明確化
ステップ２：顧客データの収集と目標の明確化
ステップ３：顧客のファイナンス状態の分析と評価
ステップ４：プランの検討、作成と提示
ステップ５：プランの実行援助
ステップ６：プランの定期的見直し
本日のテーマは、「ステップ２：顧客データの収集と目標の明確化」です。
顧客との関係確立の次のステップで大切なことは、効果的な質問により、顧客の目的を明確化することです。顧客の目的の明確化＝ニーズの把握と考えてもよいでしょう。
相談に来る方には様々なタイプの方がいます。
Ａ：財政上の問題を抱えているが問題の整理ができていない人。
Ｂ：本当に解決したい問題と違う相談から始める人。例えば、本当は将来の遺産分割の問題を解決したいのに、保険の相談をする人。
Ｃ：既に答えは持っていて同意が欲しい人。
Ｄ：相談者自身、自分のニーズに気づいていない人。
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作者:fptrcniimimasaya
更新日:2008年12月17日 1時31分
悪魔のささやき
わたしが、利用しているクレジッド会社より案内をもらいました。
「ご愛顧に感謝を込めて、期間限定のサービスをご案内します。」とあったので、何かなと思ったら、リボ払いの案内です。
本文には、「お手続きはカンタン！いまならゆとりのサービス「リボ」に変更できます。・・・・」とあります。
リボ払い利用で多くの方が生活破たんしています。財産管理をしっかりできる人以外リボ払いは危険です。サラ金と変わらないこのしくみ。皆さんも気をつけてくださいね。
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作者:fptrcniimimasaya
更新日:2008年12月16日 7時57分
わたしが実践している「FP６つのステップ」
【FP６つのステップ】
ステップ１：顧客との関係確立とその明確化
ステップ２：顧客データの収集と目標の明確化
ステップ３：顧客のファイナンス状態の分析と評価
ステップ４：プランの検討、作成と提示
ステップ５：プランの実行援助
ステップ６：プランの定期的見直し
前回は聞くことの難しさをお伝えしました。
この記事に対し読者から質問がありましたので、今回は、「聞く」ことについて私の考えを述べたいと思います。
Ｑ：なぜ「聞く」ことはむずかしいのですか。
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作者:fptrcniimimasaya
更新日:2008年12月16日 7時38分
わたしが実践している「FP６つのステップ」
【FP６つのステップ】
ステップ１：顧客との関係確立とその明確化
ステップ２：顧客データの収集と目標の明確化
ステップ３：顧客のファイナンス状態の分析と評価
ステップ４：プランの検討、作成と提示
ステップ５：プランの実行援助
ステップ６：プランの定期的見直し
本日は《ステップ１：顧客との関係確立とその明確化》についての続きです。
今回のテーマは《聴く》です。
《聞く》では「なんとなく聞いている」というイメージがありますので《聴く》という漢字を使うことにします。
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作者:fptrcniimimasaya
更新日:2008年12月15日 3時10分
わたしが実践している「FP６つのステップ」
わたしが実践しているFP６つのステップをお伝えします。
ステップ１：顧客との関係確立とその明確化
ステップ２：顧客データの収集と目標の明確化
ステップ３：顧客のファイナンス状態の分析と評価
ステップ４：プランの検討、作成と提示
ステップ５：プランの実行援助
ステップ６：プランの定期的見直し
今回から各ステップについて詳しくみていきましょう。
本日は《ステップ１：顧客との関係確立とその明確化》についてです。
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作者:fptrcniimimasaya
更新日:2008年12月14日 18時3分
フラット50と平成21年度税制改正
平成21年度税制改正案では、耐震性に優れた「長期優良住宅（２００年住宅）」は最大６００万円を所得税、住民税から１０年間、税額控除できるようになります。
これとセットのかたちで、「200年住宅」など長期間住むことができる性能が高い住宅が対象として、住宅金融支援機構は2009年4月をめどに、金利を最長50年間固定する新型の住宅ローン「フラット50」を発売する方針を固めました。
最長80歳までですので、30歳以上の方はお子さんがいないと利用しずらいです。これも、少子化対策の一面があるのでしょうか。
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作者:fptrcniimimasaya
更新日:2008年12月14日 11時27分
確定拠出年金講師の講義メモ（平成21年度税制改正）
自由民主党から「平成21年度税制改正大綱」が公表されましたね。
この中から「確定拠出年金」に関する改正事項のポイントをお伝えします。
●企業型確定拠出年金の掛金について
現在は、掛金は全額会社が拠出します。個人拠出は許されていません。改正案では、個人拠出（マッチング拠出）を認め、その全額が所得控除の対象となります。
●確定拠出年金の拠出限度額について
現行は以下のようになっています。
【企業型】
・他の企業年金がない場合 月額46,000円
・他の企業年金がある場合 月額23,000円
【個人型】
・企業年金がない場合 月額18,000円
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作者:fptrcniimimasaya
更新日:2008年12月13日 21時37分